4 דברים שחשוב לדעת אודות ניהול נכון של תוכניות חסכון

 

אפשרויות נפוצות 

קיימות מספר אפשרויות נפוצות - ניהול כספים באמצעות הבנק באמצעות יועץ השקעות או פיקדונות,  בתי השקעות באמצעות ניהול תיקים או חברות הביטוח באמצעות פוליסות חסכון.

 

פיזור

כאשר מדובר בסכומים גבוהים מומלץ לפזר את ההשקעה במספר גופים ואפיקי השקעה

 

התאמת רמת הסיכון ללקוח

לכל אדם קיימות אפשרויות וצרכים שונים - יש להתחשב בהכנסות, כספים נוספים ברשות הלקוח, טווח השקעה והעדפות הלקוח

 

ביצועים וניהול ההשקעות

קיימת חשיבות בבחירת הגוף המנהל - ביצועי העבר, מוניטין הגוף, מספר מסלולי ההשקעה ותזמון אירועי המס